En couple, vous partagez les dépenses, l'hypothèque et les responsabilités. Si l'un de vous décédait, l'autre pourrait-il maintenir le même niveau de vie?
Pourquoi c'est important
Deux polices individuelles offrent plus de flexibilité qu'une police conjointe. C'est une réalité que beaucoup de Québécois découvrent trop tard — quand il est déjà impossible de souscrire.
À savoir : Chaque conjoint devrait avoir une couverture suffisante pour rembourser l'hypothèque et subvenir aux besoins de la famille. Un conseiller certifié AMF peut vous guider vers la meilleure option.
Ce que vous devez savoir
En cas de divorce, les polices individuelles sont plus simples à gérer. Chaque situation est unique, et la bonne protection dépend de vos besoins spécifiques.
Les 3 protections essentielles
1. Assurance vie
En cas de décès, votre famille reçoit un montant libre d'impôt. Ce montant peut rembourser l'hypothèque, financer les études des enfants et maintenir le niveau de vie familial.
2. Assurance invalidité
Si vous ne pouvez plus travailler suite à une maladie ou un accident, l'assurance invalidité remplace une partie de votre revenu mensuel — libre d'impôt. C'est votre filet de sécurité financier.
3. Assurance maladie grave
Cancer, AVC, crise cardiaque — un diagnostic de maladie grave entraîne des coûts importants non couverts par la RAMQ. L'assurance maladie grave verse un montant forfaitaire pour y faire face.
Combien ça coûte?
Souvent moins cher que votre forfait cellulaire. Les primes dépendent de votre âge, votre santé et le montant de couverture choisi. Un conseiller peut vous donner une soumission gratuite en quelques minutes.
Comment obtenir une soumission
La consultation est 100% gratuite et sans engagement. Un conseiller certifié AMF analyse votre situation, compare les options de plusieurs assureurs et recommande la protection idéale pour votre budget.
Vos informations sont confidentielles. Conseillers indépendants certifiés AMF.
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